Marketupdate

Blog

  • Beleggingsstrategie Warren Buffet

    Beleggingsstrategie Warren Buffet

    Bron: beleggen.info

    Warren Buffet is met zijn bedrijf Berkshire Hathaway al meer dan 50 jaar succesvol in het beleggen van aandelen. Het heeft hem tot één van de rijkste mensen op aarde gemaakt. Volgens het zakenblad Forbes bedroeg het kapitaal van Warren Buffet in 2016 maar liefst 65,6 miljard dollar. Het is dan ook niet zo gek dat veel beleggers graag de beleggingsstrategie van Warren Buffet willen weten.

    Volgens de belegger zelf heb je geen uitzonderlijk IQ nodig om succesvol te zijn in het beleggen van aandelen. Wat je wel nodig hebt is een plan van aanpak en ervoor zorgen dat dit plan niet door emoties wordt gewijzigd. De beleggingsstrategie van Warren Buffet bestaat dan ook uit een aantal fundamentele begrippen. Op deze pagina bespreken we een aantal van deze begrippen.

    Zie aandelen voor wat ze zijn

    In de beleggingsstrategie van Warren Buffet wil hij vooral dat mensen begrijpen wat aandelen zijn voordat zij deze kopen. Het is namelijk een gedeelte van een onderneming die je hiermee opkoopt. Men moet zich daarom ook afvragen wat voor soort ondernemingen op de lange termijn zullen blijven groeien. Dit zijn de soort aandelen die Warren Buffet zou kopen.

    Beleg enkel in dingen die je begrijpt

    Als een onderneming actief is in een business die je totaal niet begrijpt dan is het niet slim om hierin te beleggen. Warren Buffet adviseert om alleen te beleggen in dingen die je begrijpt. Een goed voorbeeld hiervan waren de zeer complexe financiële obligaties die enkele jaren geleden flinke rendementen opleverden.

    Enorm veel mensen hebben hierin hun spaargeld belegd om van dit rendement te kunnen genieten zonder dat zij precies wisten waarin zij belegden. Inmiddels weten we dat deze producten hypotheken en leningen waren die meerde malen zijn doorverkocht en nooit door de leners konden worden ingelost. Het was de oorzaak van de laatste financiële crisis waarbij veel mensen hun belegde spaargeld zijn verloren.

    Investeer voor de lange termijn

    Warren Buffet is een grote voorvechter voor het investeren op de lange termijn. Wanneer hij aandelen koopt dan is hij van plan om deze voor lange tijd vast te houden. Hij belegt daarom ook enkel in sterke bedrijven met een goed toekomstperspectief. Op de lange termijn beleggen betekent dat je de aandelen niet opeens gaat verkopen als de koers plotseling daalt.

    Deze beleggingsstrategie is er immers op gericht dat plotselinge dalingen en stijgingen zich na verloop van tijd vanzelf weer corrigeren. Op de lange termijn zal het bedrijf waarin belegd is groeien en komt het rendement dat hiermee gepaard gaat.

    Koop je aandelen op het juiste moment

    Volgens Warren Buffet moeten beleggers plotselinge dalingen in de aandelenkoers niet vrezen. In tegendeel. Als belegger zou je deze moeten verwelkomen. Het is immers het goede moment om aandelen van een bepaalde onderneming te kopen. Koop je aandelen als de koers lager is dan de waarde van het bedrijf en pak je winst over de lange termijn.

    Warren Buffet heeft aan de hand van de eerdergenoemde richtlijnen verschillende sterke ondernemingen in gedachte waarin hij wil beleggen. Met de strategie die hij aanhoudt koopt hij echter niet meteen de aandelen die bij dit bedrijf horen. Om zoveel mogelijk winst te maken moet op het moment gewacht worden dat de koers op een aantrekkelijk niveau staat om te kopen.

  • Goudprijs verwachting Goldman Sachs 2020

    Goudprijs verwachting Goldman Sachs 2020

    Bron: Goldman Sachs

    Goldman Sachs bevestigde deze week het koersdoel voor goud in 2020. De bank geeft aan dat de strategische keuze voor goud nog steeds valide is. Op korte termijn kan er prijsdruk optreden maar de analist van Goldman Sachs verwacht dat de goudprijs komend jaar zal stijgen.

    Goud is in 2019 in Amerikaanse dollars met 14,4% gestegen. In euro’s deed een belegging in goud het een stuk beter. Inmiddels staat de goudprijs in euro’s 19,4% hoger. De stijging is volgens Goldman Sachs te danken aan een lagere wereldwijde economische groei en toegenomen politieke spanningen waardoor er meer vraag naar goud is.

    Analist Jeffrey Currie gaf verder aan dat goud sinds september wat winst heeft ingeleverd. Beleggers hebben zich de laatste maanden meer op risicovollere assets gericht en de reële lange termijn rente is wat gestegen. De prijsdruk op de korte termijn zal voornamelijk komen omdat er relatief veel speculanten long zitten op goud. Wanneer deze posities worden afgebouwd komt er prijsdruk.

    Ondanks de risico’s op korte termijn is Goldman Sachs positief over goud. Beleggers die de lange termijn voor ogen hebben kiezen voor goud aldus Currie. Mede door de afgenomen aantrekkelijkheid van langlopende obligaties, beperkte groei in de wereldwijde goudproductie, verhoogde politieke risico’s en een steeds grotere kans op geldontwaarding is goud aantrekkelijk als belegging. Daarnaast zal de vraag naar goud vanuit centrale banken sterk zijn volgens de analist.

    ” In our view, the case to diversify long-term bond holdings with gold is as strong as ever,”

    Goldman Sachs gaat ervan uit dat goud de komende jaren een rendement van 4,6% gemiddeld per jaar zal behalen. Daar tegenover geeft de bank aan dat 10-jaars obligaties met een inflatie beschermer 2,3% gemiddeld per jaar zullen halen en 1,79% gemiddeld per jaar voor obligaties met een looptijd van 10 jaar.

    Goldman Sachs hanteert een koersdoel van $1600 per troy ounce voor het jaar 2020. Als laatste geeft de bank aan dat de verkiezingen in de VS komend jaar ook positief voor goud zullen zijn. De goudprijs noteert momenteel $1469 per troy ounce.

  • Begin jong met vermogensopbouw

    Begin jong met vermogensopbouw

    Bron: Pricewise

    De beste tip die men kan krijgen omtrent vermogensopbouw is: begin jong. Wat het financiële doel ook is, een vermogen komt altijd mooi van pas. Met een spaarrente die steeds verder zakt is beleggen een uitstekende manier om zelf vermogen op te bouwen. Door jong te beginnen en een lange horizon aan te houden, kan een mooi rendement behaald worden.

    Rente op rente

    Rente op rente zorgt ervoor dat een kleine inleg uit kan groeien tot een mooi kapitaal. Met de lage spaarrente is rente op rente over je spaargeld minder interessant. De spaarrente is namelijk een percentage van het totale bedrag dat op een spaarrekening staat. Deze spaarrente wordt jaarlijks extra op de rekening gestort. Door over dit rentebedrag het volgende jaar weer rente te ontvangen gaat het sparen steeds iets sneller. Beleggen kan een interessante vorm zijn om geld apart te zetten en daar rendement mee te behalen. Specifieke vormen van beleggen worden gekenmerkt door een jaarlijkse vergoeding, zoals rente op obligaties en dividend op aandelen. Hier profiteert de belegger ook van rente op rente. Dit effect staat ook wel bekend als het “sneeuwbaleffect” van dividendbeleggen. Weet wel dat de waarde van beleggingen kan verminderen, waardoor deze vorm van vermogensopbouw een hoger risico heeft dan sparen.

    Koerswinst

    Naast rente op rente zit de opbrengst van de meeste beleggingen in de koerswinst. Dit wil zeggen dat er winst gemaakt wordt op het moment dat de beleggingen voor een hoger bedrag verkocht dan aangekocht worden. Om hiervan te profiteren, valt het aan te raden om te beleggen voor de lange termijn. Dips in de markt worden uitgezeten en het is niet nodig om de beleggingen met verlies te verkopen. Het is zowel mogelijk om in één keer een groot bedrag inleggen om te gaan beleggen als periodiek geld te beleggen. De koers van aandelen wisselt altijd, waardoor het verstandig kan zijn om periodiek aan te kopen. Sommige aandelen worden hoog aangekocht en anderen voor een lage prijs, waardoor de gemiddelde aankoopprijs waarschijnlijk lager ligt dan wanneer er in één keer een groot bedrag is geïnvesteerd.

    Beleggen voor weinig geld

    Het vermogen van Nederlandse huishoudens groeit jaarlijks en tegenwoordig is het al mogelijk om te beleggen met enkele tientjes per maand. Dit bedrag kan over de komende (tientallen) jaren uitgroeien tot een flinke spaarpot. Eigenlijk is het altijd wel mogelijk om bijvoorbeeld €50,- per maand te investeren. Kijk bijvoorbeeld of het mogelijk is om te besparen op de vaste lasten, door overstappen energie, goedkoper boodschappen te doen of een aantal abonnementen de deur uit te doen. Het geld dat op deze manier bespaard wordt, wordt waarschijnlijk niet gemist want het werd voorheen toch al uitgegeven en kan direct geïnvesteerd worden op een beleggingsrekening.

  • Conservatieven van Boris Johnson winnen verkiezingen, Brexit stap dichterbij

    Conservatieven van Boris Johnson winnen verkiezingen, Brexit stap dichterbij

    De Conservatieve Partij van premier Boris Johnson heeft met 364 zetels in het Lagerhuis een monsterzege behaald bij de Britse verkiezingen. Oppositiepartij Labour heeft daardoor veel moeten inleveren: zij verliest maar liefst 42 zetels. Vrijdag om 9.00 uur (Nederlandse tijd) waren de stemmen voor 649 van de 650 zetels geteld.

    Johnson heeft met dat aantal zetels een ruime meerderheid in het parlement gekregen. Omstreeks 6.00 uur haalden de Conservatieven de drempel van 326 zetels voor een meerderheid in het Lagerhuis. Zijn veelgehoorde uitspraak “Let’s get Brexit done” lijkt nu dan ook waarheid te worden.

    Naast Johnson en de Conservatieven had ook de Scottish National Party (SNP) iets te vieren: zij won liefst 48 van de 59 Schotse zetels.

    Uitslagen Britse verkiezingen

    * Conservative: 364 zetels (+66 zetels)
    * Labour: 202 zetels (-42 zetels)
    * Scottish National Party: 48 zetels (+13 zetels)
    * Liberal Democrat: 11 zetels (-10 zetels)
    * Democratic Unionist Party: 8 zetels (-2 zetels)
    * Sinn Fein: 7 zetels (+0 zetels)
    * Plaid Cymru: 4 zetels (+0 zetels)
    * Green: 1 zetel (+0 zetels)
    * Overige partijen: 4 zetels (-25 zetels)

    In een korte overwinningstoespraak vertelde Johnson dat de verkiezingsuitslag een einde maakt aan het “dreigende nieuwe Brexit-referendum”. Ook herhaalde hij dat de Britten niet later dan 31 januari uit de EU stappen. De premier wil zijn Brexit-deal eind volgende week al in stemming brengen in het Lagerhuis.

    Charles Michel, de voorzitter van de Europese Raad, vertelde vrijdagochtend dat de EU “klaar is” om tot een handelsovereenkomst te komen met het VK, nu een Brexit onafwendbaar lijkt. De Nederlandse premier Mark Rutte feliciteert Johnson via Twitter met zijn overwinning en zegt uit te kijken naar een constructieve samenwerking.

    Conservatieven van Boris Johnson winnen verkiezingen, Brexit stap dichterbijConservatieven van Boris Johnson winnen verkiezingen, Brexit stap dichterbij
    13 december 2019 07:00
    Laatste update: 2 uur geleden
    796

    De Conservatieve Partij van premier Boris Johnson heeft met 364 zetels in het Lagerhuis een monsterzege behaald bij de Britse verkiezingen. Oppositiepartij Labour heeft daardoor veel moeten inleveren: zij verliest maar liefst 42 zetels. Vrijdag om 9.00 uur (Nederlandse tijd) waren de stemmen voor 649 van de 650 zetels geteld.

    Johnson heeft met dat aantal zetels een ruime meerderheid in het parlement gekregen. Omstreeks 6.00 uur haalden de Conservatieven de drempel van 326 zetels voor een meerderheid in het Lagerhuis. Zijn veelgehoorde uitspraak “Let’s get Brexit done” lijkt nu dan ook waarheid te worden.

    Naast Johnson en de Conservatieven had ook de Scottish National Party (SNP) iets te vieren: zij won liefst 48 van de 59 Schotse zetels.

    Uitslagen Britse verkiezingen
    Conservative: 364 zetels (+66 zetels)
    Labour: 202 zetels (-42 zetels)
    Scottish National Party: 48 zetels (+13 zetels)
    Liberal Democrat: 11 zetels (-10 zetels)
    Democratic Unionist Party: 8 zetels (-2 zetels)
    Sinn Fein: 7 zetels (+0 zetels)
    Plaid Cymru: 4 zetels (+0 zetels)
    Green: 1 zetel (+0 zetels)
    Overige partijen: 4 zetels (-25 zetels)
    In een korte overwinningstoespraak vertelde Johnson dat de verkiezingsuitslag een einde maakt aan het “dreigende nieuwe Brexit-referendum”. Ook herhaalde hij dat de Britten niet later dan 31 januari uit de EU stappen. De premier wil zijn Brexit-deal eind volgende week al in stemming brengen in het Lagerhuis.

    Charles Michel, de voorzitter van de Europese Raad, vertelde vrijdagochtend dat de EU “klaar is” om tot een handelsovereenkomst te komen met het VK, nu een Brexit onafwendbaar lijkt. De Nederlandse premier Mark Rutte feliciteert Johnson via Twitter met zijn overwinning en zegt uit te kijken naar een constructieve samenwerking.

    Ik heb @BorisJohnson gefeliciteerd met zijn overwinning bij de Britse parlementsverkiezingen. Hij heeft een duidelijk mandaat gekregen van de Britse kiezers. Ik zie uit naar een constructieve samenwerking.

    Labour lijdt zware nederlaag, veel districten naar Conservatieven
    Donderdag om 23.00 uur sloten de stembureaus en volgde direct de exitpoll. Daaruit bleek dat Labour van 243 naar 191 zetels zou gaan. De ogen werden al snel gericht op de zogeheten ‘Red Wall’, een gebied in Midlands en Noord-Engeland dat van oudsher in handen van de partij van Jeremy Corbyn is.

    Rond middernacht druppelden de eerste officiële uitslagen binnen. Al snel volgde de eerste verrassende uitslag die de exitpoll bevestigde. De Conservatieven sleepten Blyth Valley binnen, dat van oudsher in handen van Labour was, evenals Darlington en Workington.

    Labour-leider kondigt opstappen aan
    Labour-leider Corbyn sprak van een “teleurstellende avond” voor zijn partij. Hij liet weten dat hij aanblijft tijdens een periode van bezinning voor Labour, maar dat hij de partij niet zal leiden tijdens de volgende verkiezingen. Meer details over zijn opstappen gaf hij niet.

    Corbyn en premier Johnson wisten hun zetels te behouden. De leider van de Liberal Democrats, Jo Swinson, slaagde daar niet in. Zij zag haar zetel ingenomen worden door de Scottish National Party.

  • Duitsland verlaagt limiet anoniem goud kopen van €10.000 naar €2.000

    Duitsland verlaagt limiet anoniem goud kopen van €10.000 naar €2.000

    Bron: gold.de

    Duitsland heeft een nieuwe wet aangenomen om anoniem goud kopen te ontmoedigen. Vanaf 1 januari 2020 mogen goudhandelaren niet meer dan €2.000 aan edelmetalen verkopen zonder klantgegevens te registreren. Handelaren worden verplicht voor een contante aankoop boven deze grens een kopie van het legitimatiebewijs te bewaren en klantonderzoek te doen. Dat wil zeggen dat de goudhandelaar moet onderzoeken of de klant een criminele achtergrond heeft. Daarnaast moet de handelaar bij een transactie met contant geld onderzoeken voor wie het goud uiteindelijk bestemd is.

    Momenteel geldt in Duitsland een limiet van €10.000 voor een anonieme aankoop van edelmetalen, net als in Nederland. Het is nog steeds mogelijk om voor een groter bedrag met contant geld af te rekenen, maar dan geldt een legitimatieplicht voor de klant. Ook moet de handelaar conform wetgeving ter bestrijding van witwassen melding maken van een ongebruikelijke transactie.

    Vanaf volgend jaar gaat deze grens in Duitsland dus omlaag van €10.000 naar €2.000. Voor de duidelijkheid, dat is net voldoende om een gouden munt van één troy ounce te kopen. Een Krugerrand of Maple Leaf kost bij de huidige goudprijs bijna €1.400. In de praktijk betekent dat dus dat iedereen die goud koopt geregistreerd en gecontroleerd wordt.

    Limiet op contant geld
    Afgelopen zomer lag er al een wetsvoorstel om goudaankopen met contant geld te ontmoedigen. Het is onderdeel van een Europese aanpak ter bestrijding van terrorismefinanciering en witwassen. Alle lidstaten hebben de taak om deze Europese richtlijnen te implementeren in nationale wetgeving. Het doel van deze Europese aanpak is niet alleen om de regels verder aan te scherpen, maar ook om ze op Europees niveau te harmoniseren. Nu zijn er nog grote verschillen tussen landen in de regelgeving met betrekking tot contant geld.

    Ook in Nederland zijn er plannen om anoniem goud te kopen in te perken. De Nederlandse regering kwam eerder dit jaar met een ‘plan van aanpak witwassen‘. Daarin staat het voorstel om transacties met contant geld van boven de €3.000 te verbieden. Ze wil betalen met contant geld terugdringen, omdat ze deze geldstromen niet kan traceren.

    Stormloop op goud
    Door de nieuwe wetgeving stoppen verschillende goudhandelaren in Duitsland vanaf volgend jaar helemaal met anoniem goud verkopen. Door de verlaagde limiet en de uitbreiding van de onderzoeksplicht is het minder rendabel om deze dienst nog langer aan te bieden. We hebben uit verschillende bronnen vernomen dat in Duitsland inmiddels een run op goud is ontstaan.

  • Oliebedrijf Saudi Aramco wil recordbedrag ophalen bij beursgang

    Oliebedrijf Saudi Aramco wil recordbedrag ophalen bij beursgang

    Bron: nu.nl

    Oliebedrijf Saudi Aramco wil bij de geplande beursgang een recordbedrag ophalen van 25,6 miljard dollar (bijna 23,1 miljard euro). Later deze maand start de handel in de aandelen van het staatsbedrijf.

    Saudi Aramco heeft de prijs per aandeel vastgesteld op 32 rial (7,69 euro). Dit betekent dat de waarde van het gehele concern op zo’n 1,7 biljoen dollar ligt.

    Het bedrijf is verantwoordelijk voor 10 procent van de wereldwijde olieproductie en is daarmee het grootste oliebedrijf ter wereld. Hoewel maar 1,5 procent van de aandelen naar de beurs is gebracht, werd van tevoren al verwacht dat de beursgang records zou breken.

    Het vorige record stond op de naam van Alibaba. De Chinese e-commercegigant haalde vijf jaar geleden 25 miljard dollar op bij zijn introductie op de beurs.

  • Waarom investeerders aandacht moeten hebben voor de Esports

    Waarom investeerders aandacht moeten hebben voor de Esports

    Bron: Netvikings

    Online spelletjes spelen heeft de laatste maanden ineens een heel ander karakter gekregen. Het is een markt geworden met een waarde die nu al richting de 100 miljard glijdt. En dat is pas het begin, want zo lang is het nog niet geleden dat de enorme groei ingezet is. Gaming is hot, honderdduizenden mensen tussen de 18 en 25 jaar spelen minstens een uur per dag een videogame. Maar we kijken nog véél meer naar mensen die spelletjes spelen, zoals Fortnite en FIFA. Omdat het vermakelijk is, omdat het hot is en omdat we er zelf beter door kunnen spelen. De markt van de Esports is flink aan het groeien. Waarom is dit nou zo ontzettend interessant voor investeerders?

    Allereerst: vanwege de potentiële waarde

    Er zijn veel mensen die voorspellingen hebben gedaan over de waarde van Esports over vijf, tien of vijftien jaar. Maar meer dan wat koffiedikkijken kunnen we er niet van maken. Wat zonder enige twijfel duidelijk is, is dat een jaar over vier geleden begonnen werd aan de exponentiële groei van de marktwaarde.

    Het is een markt die net de kinderschoenen uitgestapt is. Ja, er zijn al langer grote toernooien waarbij miljoenen te winnen zijn en waar veel mensen naar kijken. Maar nu zijn de echte investeerders ook in het publiek te vinden. Om te kijken wat het nou precies is, om te bepalen waar mogelijke investeringen mogelijk zijn en waarom het zo interessant kan zijn als investering zelf.

    Esports zijn ontzettend toegankelijk en laagdrempelig voor het publiek. Een account op Twitch, of Facebook/YouTube, het is genoeg om een live wedstrijd van een favoriete gamer te volgen. En met de duizenden kijkers die al live kijken, kan direct een enorm publiek bereikt worden.

    En daarnaast vanwege een toegankelijke doelgroep

    De mensen die Esports kijken en spelen, zijn voornamelijk tussen de 18 en 25 jaar. Dat is een doelgroep die op dit moment al belangrijk is voor bedrijven – en hier bevinden zich ook de mensen die straks koopkrachtig zijn en geld uit gaan geven aan een woning, auto, spellen en meer. Het is dé doelgroep van de meeste bedrijven die extra willen verkopen of die hun producten en diensten af willen zetten op de wereldwijde markt.

    Het past in de lijn der ontwikkelingen

    Love it or not: we zijn op weg naar een wereld waarin digitaal meer en meer waard wordt. Helemaal wanneer we gemakkelijk en probleemloos toegang kunnen krijgen tot content, zelfs wanneer we dat moeten betalen met reclame. Het is daarnaast een vorm van sport waarbij ingezet kan worden met echt geld op de spelende teams bij aanbieders zoals www.leeuwslots.com/casino en Zaslots.com. Dit draagt er alleen maar aan bij dat de markt nog vele malen groter wordt.

    De drempel is nu nog laag

    Investeerders verdiepen zich wereldwijd in de mogelijkheden rond het investeren in Esports. Er worden uiteraard al flinke bedragen genoemd, maar er zijn nog genoeg toegangspunten voor mensen die een investering neer willen leggen en daarmee willen investeren in de opkomende sport. De drempel is nog laag – maar hoe langer er gewacht wordt, hoe hoger de drempel zal worden. We hebben het eerder gezien met de influencers en vloggers, ditmaal zijn soortgelijke ontwikkelingen te verwachten op het gebied van Esports.

    Is dit wat voor jou?

    Wanneer het gaat om investeringen in Esports, is er één ding van groot belang. Het is namelijk een kritische doelgroep, daarmee is dit alleen een aanrader voor bedrijven die relevante producten en diensten aan kunnen bieden aan de doelgroep. Op het moment dat het investeren is om reclame te maken, wordt dit té snel doorzien door de kritische gamer en dat levert meer schade dan winst op.

  • Persbericht- Satos, Succes in Nederland brengt crypto-handelsplatform verder in Europa

    Persbericht- Satos, Succes in Nederland brengt crypto-handelsplatform verder in Europa

    Een van de grootste crypto-handelsplatformen van Nederland zet sinds 2013 volledig in op klanttevredenheid en het be your own bank-gevoel. Het ontbreken van deze visie wordt door het handelsplatform SATOS gezien als een gemis in de rest van Europa en is daarom reden om in Europa uit te rollen met een spiksplinternieuwe exchange-achtige website. Het grootste verschil? Je beheert je cryptocurrencies helemaal zelf.

    SATOS, het welbekende handelsplatform van Nederlandse bodem, heeft zijn zinnen gezet op uitbreiding naar de rest van Europa. Deze uitbreiding wordt verwezenlijkt door een volledig nieuwe website gepaard met nieuwe betaalmethodes. Het bedrijf geeft aan nu nóg sneller en nóg beter bereikbaar te zijn. Zo geeft SATOS aan een Bitcoin aankoop from start to finish binnen een minuut te hebben verwerkt. Voor vragen en opmerkingen staat de klantenservice van SATOS twaalf uur per dag, zeven dagen per week voor je klaar.

    Exchange of fiat gateway?
    De nieuwe website van SATOS geeft door middel van live-koersen en grafieken het gevoel dat je op een exchange zit, maar laat je hierbij handelen vanuit je eigen wallet. Dit maakt SATOS geen exchange, maar een zogeheten fiat gateway. Het be your own bank-model aangevuld met de actieve klantenservice van SATOS wordt zichtbaar gewaardeerd door klanten. SATOS is volgens Trustpilot met een 4,6/5 het best beoordeelde cryptocurrency-handelsplatform van Europa. Met deze combinatie wil SATOS een prominente naam in heel Europa worden, zo vertelt mede-oprichter Tim Kamer.

    “We hebben altijd de ambitie gehad om buiten Nederland te opereren. Onze bedrijfsfilosofie is uniek, we zien dit zeker als een gemis in de rest van Europa. Geen accounts, geen verstopte kosten en bovenal: wij beheren de tegoeden van onze klanten niet, je bent baas over je eigen crypto-vermogen. Het beheren van tegoeden van klanten zou financiële voordelen met zich meebrengen voor ons bedrijf. Echter stellen wij de klant centraal en kiezen wij ervoor om de visie van Satoshi, de oprichter van Bitcoin, te volgen.”

    Voor 1 miljard dollar gehackt; be your own bank
    In 2018 resulteerden verschillende hacks op cryptocurrency exchanges in een verlies van ruim 1 miljard dollar. Klanten die hier hun cryptocurrencies lieten staan, liepen hiermee het risico deze kwijt te raken. Hier heeft SATOS de nadruk op gelegd bij de ontwikkeling van het vernieuwde platform.

    “In tegenstelling tot veel andere handelsplatformen beheert SATOS geen cryptocurrencies van haar klanten. Dit staat voor ons gevoel namelijk haaks op de gedachte achter cryptocurrency. Banken beheren onze euro’s, hier heb jij als klant geen volledige controle over. Helaas zien wij de laatste jaren hetzelfde gebeuren binnen het cryptocurrency-landschap. Om die reden nemen wij de tijd om klanten te informeren en waar nodig te helpen om de baas over eigen vermogen te blijven, en dus je eigen bank te worden.” Aldus Tim Kamer.

    De top 10 internationale exchanges beheren vooralsnog meer dan 10 miljard dollar van klanten. Deze exchanges doen er alles aan om zich tegen hackers te weren, maar wees er ook van bewust dat deze exchanges hèt mikpunt van hackers zijn. Zo werden Upbit, Binance, Bittrue en Gatehub eerder dit jaar getroffen door hackers.

  • De dollar is nog lang niet dood

    De dollar is nog lang niet dood

    Bron: Cor Wijtvliet

    The dollar is our currency, but it’s your problem is de beroemd geworden uitspraak van John Conally in 1971. Met deze woorden verdedigde hij het besluit van president Nixon om de financiële orde van Bretton Woods los te laten door de dollar los te koppelen van het goud.

    De uitspraak drukt ook de dominantie van de dollar binnen het financieel bestel van die dagen uit. Aan die dominantie is nog weinig veranderd. En dit verdriet heel veel partijen, variërend van de Russen en Chinezen tot de Fransen en de Duitsers. Er zijn in de loop van de jaren meerdere pogingen gedaan om de macht van de dollar en daarmee van de Amerikanen te breken. Al in de jaren zestig probeerden de Fransen het met de Special Drawing Rights (SDR), een synthetische reserve munt. Het heeft niet zo mogen zijn. Ook pogingen van China hebben tot dusverre niet mogen baten.

    Optimisten wijzen erop, dat centrale bankiers wereldwijd met hun voeten aan het stemmen zijn. Volgens het IMF zijn dollarreserves aan het dalen bij een aantal centrale banken ook al is die dollar goed geprijsd ten opzichte van andere belangrijke valuta’s. Wellicht opmerkelijk, maar je mag daar misschien niet al te veel waarde aan hechten.

    Het is niet zo gemakkelijk om de rol van de dollar van de een op de andere dag fors in te perken. Dat kan eigenlijk gewoon niet. Bedenk bijvoorbeeld dat de markt voor in dollars gedenomineerde assets, vooral die voor overheidsschulden, heel omvangrijk en diep is. Daar kan geen andere markt aan tippen. Dat is een belangrijk gegeven. Beheerders van vreemde tegoeden prefereren eersteklas papier boven tegoeden in cash. Dan zijn ze bijna automatisch aangewezen op in dollars gedenomineerde assets, zoals de wel zeer liquide Amerikaanse treasury.

    Het gevolg daarvan is, dat veel centrale bankiers voor enorme bedragen aan dollar assets in kas hebben. Japan en China hebben beiden treasuries in handen met een waarde van meer dan $ 1,1 biljoen. En dan hebben we het niet over andere in dollar gedenomineerde assets. Al dit papier met een grote boog op de markt gooien zou een vorm van financiële zelfmoord zijn. Dat kan alleen maar in extreme omstandigheden zoals in oorlogstijden.

    Bedenk ook, dat de dollar een wel heel prominente rol speelt in de internationale handel, betalingsverkeer en bankbedrijf. Ongeveer de helft van de wereldhandel geschiedt in dollars. Voor de handel in belangrijke commodities zoals olie ligt het percentage nog hoger. Die hoge percentages illustreren het gemak en de efficiency van het gebruik van één valuta.

    Last but not least, een wereldwijd geaccepteerd valuta is alleen dan mogelijk als overheden en markten vertrouwen hebben in de instituties achter die valuta. Ten tijde van de grote financiële crisis van 10 jaar terug speelden de Amerikaanse overheid en de Fed met verve de rol van lender in last resort en verschaften daar waar nodig liquiditeit om het bestel overeind te houden.

    Maar juist aan dat vertrouwen wordt nu geknaagd. Dat is te wijten aan het beleid van de huidige Amerikaanse regering. Die zet steeds vaker de dollar in als wapen om landen te dwingen zich te voegen naar het Amerikaans beleid. Dat zet veel kwaad bloed en dus klinken stemmen om de rol van de dollar terug te dringen steeds luider. Volgens sommigen kan een digitale munt daarbij erg behulpzaam zijn. Op papier is het nu mogelijk om in razend tempo een digitaal financieel en betalingssysteem uit de grond te stampen dat kan wedijveren met dat van de dollar.
    Op papier is dat mogelijk. Er zijn nogal wat ‘maren’ bij dit verhaal. Een ervan is vertrouwen. Het is moeilijk voor te stellen dat overheden schuldpapier uitgeven gedenomineerd in de libra van Facebook. Daar komt nog iets bij. Fiatgeld wort niet alleen ondersteund door overheden, maar nog veel meer door de kracht van de onderliggende economie. De huidige digitale munten voldoen hier in de verste verte niet aan en het ziet er niet naar uit dat dit kortelings gaat gebeuren.

    Dat wil weer niet zeggen dat de Amerikaanse regering haar huidig schofferend beleid eindeloos kan voortzetten. Dan roept ze zelf het onheil over de dollar af!

  • Wederom miljardendeal in goudmijnbouwsector

    Bron: Reuters

    Na de miljardendeals tussen Goldcorp en Newmont Mining en de overname van Randgold Resources door Barrick Gold een nieuwe miljardenovername in de goudmijnbouwsector.

    Kirkland Lake Gold liet deze week weten 4,9 miljard Canadese dollar neer te leggen voor de overname van Detour Gold.

    Uit het presbericht: “All of the issued and outstanding common shares of Detour Gold will be exchanged at a ratio of 0.4343 of a Kirkland Lake Gold common share for each Detour Gold common share. Upon completion of the Transaction, existing Kirkland Lake Gold and Detour Gold shareholders will own approximately 73% and 27% of the pro forma company, respectively”

    De deal gaf een 29 procent premium op aandelen Detour Gold, dat vanaf 15 november al een stuk hoger ging en die stijgende trend wist vast te houden.

    Kirkland Gold kende echter een uitverkoop op het nieuws en ging van zo’n 63 Canadese dollars op vrijdag naar 53 Canadese dollars op maandag. Een daling van 17 procent en de grootste daling sinds 2015.

    Kirkland Gold wist de afgelopen jaren echter bijzonder goed te presteren en ging in drie jaar tijd liefst acht keer over de kop. De daling mag dan ook een overtrokken reactie heten van de markt.

    Detour Gold wist dit jaar ook bijzonder goed te presteren en zag tot nu toe een verdubbeling in aandelenkoers.

    De belangrijkste mijn van Detour Gold produceerde in 2018 meer dan 600.000 ounces goud. De transactie voegt 15,4 miljoen aan de minerale reservebasis toe aan Kirkland’s portfolio.

    Miljardair Eric Sprott, die eerder dit jaar aftrad als voorzitter bij Kirkland, is blij met de deal ook al ziet de markt het op dit moment niet zo.

    Sprott: “The more I reflect on Detour, I think we’re ‘stealing value’ — value that the market’s not seeing. I think we’re on the cusp of something really special. I think a lot of good things will happen at that property”

    De overeenkomst komt nadat Detour Gold meer dan een jaar geleden in de clinch lag met grootaandeelhouder John Paulson en zijn hedgefonds Paulson & Co.

    Vorig jaar beschuldigde Paulson het goudmijnbouwbedrijf ervan dat het niet werkelijk in het beste belang van de aandeelhouders handelde.

    Vooral de hoge uitbetalingen aan de Raad van Bestuur van Detour ten opzichte van directe concurrenten viel bij Paulson slecht.

    Het geschil culmineerde afgelopen december, toen vijf door Paulson gesteunde genomineerden werden gekozen om lid te worden van de raad van bestuur van het mijnbouwbedrijf. Hierdoor kwam de vorige raad van bestuur ten val.

    Bronnen: Financial Post, Reuters, Bloomberg

  • 2020 – het jaar van Bitcoin spaarrekeningen bij Duitse banken?

    2020 – het jaar van Bitcoin spaarrekeningen bij Duitse banken?

    Bron: Luuk Soons

    Wanneer zal de Commerzbank in Duitsland Bitcoin spaarrekeningen gaan aanbieden aan haar klanten? Deze vraag zou een paar jaar geleden niet worden gesteld. Bitcoin staat toch lijnrecht tegenover banken? In Duitsland blijkbaar niet. In de loop van 2020 kunnen Duitse banken een vergunning bij de Duitse financiële toezichthouder (BaFin) aanvragen om Bitcoin en ook andere cryptovaluta te kunnen aanbieden aan hun klanten.

    De Duitse Bondsdag heeft het wetsvoorstel al aangenomen die in het kader van de vierde Europese anti-witwasrichtlijn (AMLD4) wordt verwezenlijkt. De Duitse overheid lijkt aan te geven dat de banken het beste op de crypto-sector kunnen toezien. Banken zijn de aangewezen partij in het toezien van de geldende wetgeving, de bescherming van de klanten, het bewaren van activa en beheersen van risico’s. Zelfs de vereniging van Duitse banken (Bundesverband Deutscher Banken) is van mening dat banken het beste zijn uitgerust om te kunnen toezien en te schakelen tussen de reguliere en nieuwe financiële orde. De Fidor Bank en Bitwala zijn twee goede voorbeelden van Duitse banken die al Bitcoin aanbieden aan hun klanten. Wanneer het wetsvoorstel door alle deelstaten wordt goedgekeurd, hetgeen zeer waarschijnlijk is, zal elke Duitse bank kunnen aankloppen bij BaFin.

    Deze ontwikkeling valt ook samen met de initiatieven van onder meer Börse Stuttgart en de Deutsche Börse Group om onder meer digital asset exchanges te bouwen binnen een “trusted digital asset’’ ecosysteem. Inderdaad, de Duitse effectenbeurzen zijn al bezig met het bouwen van de infrastructuur. Is het nu niet tijd voor de banken om van start te gaan?

    De vraag is echter of Duitse banken daadwerkelijk staan te popelen om te beginnen met het aanbieden van een Bitcoin-rekening. Er is genoeg kritiek. Waarschijnlijk zullen een aantal waaghalzen starten met een onderzoek en een test. Er zal vooral worden gekeken naar hoe Bitwala en Fidor bank opereren. Het zal langer duren dan men denkt voordat de reguliere banken daadwerkelijk Bitcoin rekeningen zullen gaan aanbieden.

    Niettemin, de Duitse banken-sector zit in de problemen door het ECB-rentebeleid. De meeste Duitse banken (Commerz bank) zullen negatieve rente moeten gaan heffen over het spaarvermogen van hun klanten. Het negatieve rentebeleid van de Europese Centrale bank heeft er toe geleid dat in het derde kwartaal van 2019 meer dan de helft van alle Duitse banken begonnen zijn met het toepassen van negatieve rente voor bedrijfsrekeningen. Al bijna een kwart van de Duitse banken is al begonnen met het hanteren van negatieve rente op particuliere bankrekeningen.De winstgevendheid van de Duitse bankensector staat onderdruk. Moodys’ verlaagde op 21 November 2019 het vooruitzicht op de rating van de Duitse bankensector van stabiel naar negatief. Het is een verontrustend vooruitzicht.

    Het tegenovergestelde vindt plaats binnen de groeiende DeFi-sector en de Bitcoin-kapitaalmarkt. Hier wordt onder meer een hoge rente gerekend wordt op het lenen van bitcoins. Met behulp van bemiddelende diensten (Celsius, Nexus, BlockFi) kunnen Bitcoin houders een hoge rente verdienen. Bitcoin houders kunnen ook dankzij deze nieuwe dienstverleners met Bitcoin als onderpand een krediet in Euro’s of Dollars krijgen.

    Was bemiddelende rol voorheen niet weggelegd voor banken? Vanaf volgend jaar kunnen Duitse banken beginnen op deze nieuwe lucratieve crypto-kapitaalmarkt en wellicht de kas weer spekken.

    Gerelateerde artikelen op Marketupdate:
    Waarom zou iemand beleggen in Bitcoin?
    Wall Street en Bitcoin?
    Dit artikel is gebaseerd op verschillende artikels over de ontwikkeling van de wereld van crypto financiën en het artikel van Handelsblatt. Deze informatie kun je vinden op de bestebank.org. Het artikel is geschreven door Luuk Soons, de hoofdredacteur van deze diepgravende crypto kennisbank.
    Disclaimer: Dit artikel is alleen bedoeld voor educatieve doeleinden. Het is geen beleggingsadvies.