Marketupdate

Tag: edelmetalen

  • Jongeren en kleine spaarders ontdekken goud

    Deutsche Wirtschafts Nachrichten schrijft dat steeds meer kleine spaarders en jonge mensen goud kopen. In Duitsland lijkt men niet onder de indruk te zijn van de daling van de goudprijs van dit jaar. Integendeel, uit een enquête blijkt dat steeds meer mensen de prijsdaling juist aangrijpen om fysiek goud te kopen. De afgelopen twaalf maanden werd er bij de verschillende Duitse goudhandelaren veel meer goud gekocht dan verkocht, zo blijkt uit een rondvraag van Deutsche Wirtschafts Nachrichten. De verhouding tussen verkoop en inkoop ligt op 10:1. Er wordt dus tien keer zoveel edelmetaal verkocht aan particulieren als wat handelaren van particulieren terugkopen.

    Volgens Tim Schieferstein, oprichter en directeur van SOLIT Edelmetall Handelsgesellschaft mbH, voeren de bezitters van edelmetalen geen pro-cyclisch aankoopbeleid. “Ondanks de prijsdaling van goud en zilver hebben ze vrijwel geen posities van de hand gedaan, integendeel. De zwakke prijsontwikkeling van beide edelmetalen werden juist aangegrepen om posities uit te breiden. Dit is een duidelijk teken dat de fundamenten van goud begrepen worden, en dan met name de recessie-bestendige eigenschappen van het metaal.”

    Wordt er meer goud gekocht?

    Wordt er meer goud gekocht? (Bron: Deutsche Wirtschafts Nachrichten)

    Groter publiek voor goud

    Sinds 2008 spreekt het gele metaal een steeds grotere doelgroep aan. Jongere mensen van 25 tot 40 jaar tonen steeds meer belangstelling voor het sparen in edelmetaal. Ook zijn er steeds meer kleine spaarders die kopen. Volgens munthandelaar René Lehmann is die verandering goed zichtbaar, want sinds een jaar krijgt hij steeds meer klanten die zeer kleine volumes afnemen.

    Volgens handelaar Hans-Bernhard Muller heeft er de afgelopen vijf jaar een verschuiving plaatsgevonden in het klantenbestand. “Het zijn niet langer de 60-plussers die munten kopen en verzamelen. Vooral producten als de gouden en zilveren Lunar munten trekken meer en meer jong publiek aan”.

    Ook Jaap Raijmans, oprichter en directeur van Goudstandaard, herkent zich in deze trend: “We krijgen ook steeds vaker klanten die kleine bestellingen plaatsen, bijvoorbeeld voor één gouden munt of een klein aantal zilveren munten. Dit zijn vaak ook de klanten die op terugkerende basis edelmetalen kopen als vermogensbescherming”.

    Is er verandering in het publiek dat goud koopt?

    Is er verandering in het publiek dat goud koopt? (Bron: Deutsche Wirtschafts Nachrichten)

    Prijs blijft onder druk staan

    De toenemende vraag naar fysiek goud uit zich nog niet in een hogere prijs. Dat komt omdat de prijs tot stand komt op de termijnmarkt, waar handelaren papieren claims kunnen verhandelen. Dat gebeurt in volumes die vele malen groter zijn dan de volumes in de markt voor fysiek edelmetaal, omdat slechts een fractie van de handel in dit soort contracten met fysiek goud of zilver wordt afgewikkeld. Door alle afgeleide beleggingsobjecten is er veel fictief aanbod van goud, dat zet de prijs onder druk. Het is de vraag hoe lang de goudprijs op dit niveau kan blijven, aangezien het voor sommige goudmijnen al niet meer rendabel is om tegen de huidige marktprijs naar goud te zoeken.

    Is de goudprijs realistisch?

    Is de huidige prijs realistisch? (Bron: Deutsche Wirtschafts Nachrichten)

    Geen schaarste aan goud

    Ondanks de stijgende vraag naar fysiek goud is er nog geen sprake van tekorten in Duitsland. De standaardproducten zoals goudbaren zijn nog volop verkrijgbaar. De echte schaarste zit alleen in oude munten waar men van tijd tot tijd een hoge premie voor neertelt. Silke Stadler, directeur van Chiemgau Edelmetallhandels kan dat bevestigen: “Onze goud bestellingen bij alle leveranciers worden snel geleverd, er zijn dus geen tekorten.”

    Op de Nederlandse markt is er ook geen sprake van een tekort aan edelmetaal. Volgens Gorka Bemer, handelaar bij Goudstandaard, kunnen alle gangbare artikelen snel en in grote aantallen geleverd worden. “Sommige munten zijn wat beter verkrijgbaar dan andere, maar over het algemeen zijn de premies laag en is er voldoende voorraad”.

    Steeds meer jonge mensen kopen goud

    Steeds meer jonge mensen kopen edelmetaal

  • Video: Hidden Secrets of Money (Deel 3)

    In het derde deel van Hidden Secrets of Money spreekt Mike Maloney het publiek in Singapore toe over de monetaire crisis waar we in verzeild zijn geraakt. Centraal in zijn verhaal staat de status van de Amerikaanse dollar. Steeds meer landen keren de wereldreservemunt de rug toe en besluiten met elkaar handel te drijven in lokale valuta of in goud. Van alle dollars in circulatie circuleert de meerderheid buiten de Verenigde Staten. Waar moeten al die dollars heen al het buitenland ze niet meer wil gebruiken voor internationale transacties en als men die dollars ook niet meer wil gebruiken als spaarmiddel?

    Volgens Mike Maloney kan er geen twijfel over bestaan dat de dollar binnen een aantal jaar wereldreservemunt af is. Dat zal gepaard gaan met een grote transfer van welvaart. Want Mike Maloney benadrukt dat onze welvaart niet zomaar zal verdampen, maar slechts van eigenaar zal wisselen. Iedereen met ‘hard assets’ (en in het bijzonder fysiek goud) zal van deze beweging profiteren. Iedereen die in schuldpapier en andere papieren beleggingen blijft zitten zal slechter uit deze crisis komen.

    Hidden Secrets of Money

    Hidden Secrets of Money is een nieuwe reeks documentaires die Mike Maloney publiceert om het publiek te informeren over geld en over de rol van goud. Het eerste deel verscheen in februari en het tweede deel werd in augustus online gezet. In dit derde deel komen de meest essentiële elementen aan bod om de omvang van de huidige crisis te kunnen bevatten.

    Deze video is absoluut een aanrader!

    Goudstandaard seminar

    Hoe kunt u uw vermogen beschermen in crisistijd? Goudstandaard organiseert een seminar waarin uw financiële toekomst centraal staat. Is uw spaargeld veilig? En kunt u straks genieten van uw pensioen? U bent welkom op deze seminar, die op verschillende locaties gehouden zal worden. De eerste vindt op 3 oktober plaats in Groningen. Later zal Goudstandaard ook andere locaties bezoeken die wellicht dichter bij u in de buurt zijn. Zo komt het seminar op 17 oktober in Laren en op 31 oktober in Eindhoven.

    Lezers van Marketupdate krijgen 50% korting op het entree voor deze seminar! Wilt u meer weten? Klik dan hier.

  • BullionVault aangepakt door de AFM

    De Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt buitenlandse aanbieders voor opslag van edelmetalen streng in de gaten. Aanbieders als GoldMoney en BullionVault voldeden volgens de AFM niet aan alle eisen die in de Nederlandse wetgeving zijn opgenomen. GoldMoney gooide al vrij snel de handdoek in de ring en trok zich terug van de Nederlandse markt. BullionVault gooide de handdoek niet in de ring, maar ging een discussie aan met de AFM.

    Geen reclame meer

    De twee partijen hebben inmiddels een overeenkomst bereikt, want klanten van BullionVault kregen gisteren een uitgebreide email in hun inbox. In deze email stelt BullionVault dat ze haar diensten mag blijven aanbieden aan klanten in Nederland en dat ze ook nieuwe klanten mag binnenhalen. Dat laatste zal overigens een stuk moeilijker worden, want het bedrijf mag geen betaalde reclame meer maken in Nederland. In de brief aan haar klanten schrijft het bedrijf dat het onder de Nederlandse wetgeving omtrent opslag van edelmetalen niet toegestaan is om reclame te maken, indien de aanbieder niet over een AFM vergunning beschikt.

    Ook komt daarmee per direct een einde aan betaalde klantenwerving door de klanten zelf, een verdienmodel dat klanten beloont die nieuwe klanten weten binnen te halen.

    Wetgeving

    In Nederland wordt het aanbieden van edelmetalen in opslag aangemerkt als een beleggingsobject, waar bepaalde eisen aan gesteld zijn. Het bedrijfsmodel van BullionVault is daar niet op toegespitst en daarom mag deze aanbieder niet langer reclame maken voor haar diensten.

    Zekerheid

    Een vergunning van de AFM betekent een extra stukje zekerheid voor uw vermogen. De toezichthouder controleert namelijk of de financieel dienstverlener zich houdt aan de Nederlandse wet- en regelgeving en kan ingrijpen op het moment dat deze regels niet worden nageleefd. Volgens Jaap Raijmans, directeur van Goudstandaard, komt de belegger minder snel voor verrassingen te staan door te kiezen voor een aanbieder die opereert onder het toezicht van de AFM:

    "Toen GoldMoney twee jaar geleden onder druk van de AFM besloot zich van de Nederlandse markt terug te trekken werden klanten op straat gezet. Hun GoldMoney rekening werd geliquideerd en daarmee verloren de klanten hun positie in edelmetalen. Door te kiezen voor een aanbieder met een AFM-vergunning kom je als belegger niet snel voor zulke verrassingen te staan"

    Goudstandaard werkt voor de opslag van edelmetalen samen met Brinks, een erkend bedrijf dat wereldwijd opereert. Klanten van Goudstandaard profiteren volgens Raijmans van de voordelen van deze samenwerking.

    "Een klant van Goudstandaard kan binnen één dag fysiek goud en zilver uitgeleverd krijgen. Daarnaast hebben klanten de mogelijkheid om edelmetaal over te laten brengen naar een andere kluis binnen het netwerk van Brinks."

    BullionVault mag van de AFM geen reclame meer maken in Nederland

    BullionVault mag van de AFM geen reclame meer maken in Nederland

  • Grafieken: Indiase import van goud en zilver

    India heeft dit jaar al 631 ton goud en 3.145 ton zilver geïmporteerd, zo blijkt uit data van het Indiase ministerie van Handel. Koosjansen door in de cijfers van het Directorate General of Commercial Intelligence and Statistics (DGCIS) en maakte de volgende grafieken van de maandelijkse import van goud en zilver. Beide grafieken gaan terug tot begin 2009  en laten zien dat de import van goud sindsdien alleen maar is toegenomen.

    Goud

    De verhoging van de importheffing op goud in januari (4% naar 6%), juni (6% naar 8%) en augustus (8% naar 10%) heeft geen substantiële invloed gehad op de totale import van goud. Wel is het goed denkbaar dat de smokkel van goud is toegenomen. Hoe hoger de importheffing, hoe aantrekkelijker het wordt om illegaal goud het land in te brengen. Gisteren werd bekendgemaakt dat de importheffing op gouden juwelen alweer verhoogd is, van 10% naar 15%.

    Bruto import goud in India sinds 2009

    Bruto import goud in India sinds 2009 (Bron: DGCIS, via Koosjansen)

    Zilver

    De afgelopen maanden heeft India veel zilver geïmporteerd, zoals onderstaande grafiek laat zien. De importheffing voor dit edelmetaal was een tijd lang lager dan voor goud, waardoor het fiscaal aantrekkelijker was om zilver te kopen. Daar komt bij dat de goud/zilver ratio deze zomer relatief hoog was. Met andere woorden: zilver was relatief goedkoop ten opzichte van goud. Het is de vraag of de import van zilver de komende maanden op hetzelfde niveau blijft, want de importheffing is voor beide edelmetalen in augustus weer gelijk getrokken naar 10%. In april, mei en juni werd er iedere maand gemiddeld ongeveer 800 ton zilver geïmporteerd. Voor de eerste helft van 2013 staat het totaal op 3.145 ton.

    Bruto import zilver in India sinds 2009

    Bruto import zilver in India sinds 2009 (Bron: DGCIS, via Koosjansen)

  • Mike Maloney: “Met 25 troy ounce goud koop je straks een huis”

    Volgens Mike Maloney bewegen de prijzen van aandelen en vastgoed volgens voorspelbare patronen. Door de jaren heen wisselen overwaardering (bubbel) en onderwaardering (crash) elkaar af, een cyclus die zichzelf herhaalt. Ook de prijzen van edelmetalen kunnen sterk op en neer bewegen. Door deze prijsbewegingen te analyseren en door te kijken naar de historische ratio’s tussen edelmetalen, aandelen en vastgoed kunnen speculanten het beste moment timen om uit goud en zilver te stappen.


    Volgens Mike Maloney zou je in het ideale geval een huis kunnen kopen met 25 troy ounce goud of met 500 troy ounce zilver. Ook komt er volgens hem een moment waarop de prijs van goud in dollars hoger staat dan de index van de Dow Jones. Wil je precies weten hoe het zit? Kijk dan de volgende video.

    Goudstandaard seminar

    Hoe kunt u uw vermogen beschermen in crisistijd? Goudstandaard organiseert een seminar waarin uw financiële toekomst centraal staat. Is uw spaargeld veilig? En kunt u straks genieten van uw pensioen? U bent welkom op deze seminar, die op verschillende locaties gehouden zal worden. De eerste vindt op 3 oktober plaats in Groningen. Later zal Goudstandaard ook andere locaties bezoeken die wellicht dichter bij u in de buurt zijn.

    Lezers van Marketupdate krijgen 50% korting op het entree voor deze seminar! Wilt u meer weten? Klik dan hier.

  • Wat waren de beste beleggingen sinds de val van Lehman?

    Vijf jaar geleden viel de bank Lehman Brothers om en kwam de financiële crisis in een stroomversnelling. Hoe staan de verschillende beleggingscategorieën er vijf jaar later bij? Beleggers in edelmetalen zitten er vijf jaar later nog warmpjes bij, beleggers die in bankaandelen zaten of die hun geld op de Griekse beurs hadden belegd zagen een groot deel van hun vermogen verdampen. Voor de volledigheid hebben we er een tweede grafiek aan toegevoegd, die de prestaties van onderstaande beleggingen in hun eigen valuta laat zien.

    Rendement van verschillende belegging vijf jaar na Lehman

    Rendement van verschillende belegging vijf jaar na Lehman (Bron: Deutsche Bank, via Zero Hedge)

    Rendement van beleggingen in lokale valuta

    Rendement van beleggingen in lokale valuta (Bron: Deutsche Bank, via Zero Hedge)